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虛擬貨幣的匿名性、跨境流通便捷性，疊加“跑分”平臺(tái)的資金拆分功能，已成為不法分子洗錢(qián)的新型媒介，相關(guān)犯罪隱蔽性強(qiáng)、涉案金額大，嚴(yán)重危害金融安全。
典型案例
待業(yè)青年小林在社交平臺(tái)看到“簡(jiǎn)易操作日入千元”的兼職廣告，對(duì)方稱只需提供銀行卡接收轉(zhuǎn)賬，再通過(guò)虛擬貨幣平臺(tái)兌換劃轉(zhuǎn)即可獲利。小林被高傭金誘惑，不僅出借自己的銀行卡，還動(dòng)員親友加入“跑分”團(tuán)隊(duì)。他們按指令接收陌生資金后，迅速通過(guò)虛擬貨幣完成兌換轉(zhuǎn)移，短短一個(gè)月流水達(dá)數(shù)百萬(wàn)元，直至賬戶被凍結(jié)才察覺(jué)異常，終因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪被立案調(diào)查。
廣發(fā)銀行惠州分行溫馨提醒您：
一、切勿出租、出借、出售個(gè)人銀行卡、電話卡及支付賬戶，這是“跑分”洗錢(qián)的核心工具，出借即違法。
二、警惕“低門(mén)檻、高回報(bào)”的跨境轉(zhuǎn)賬、虛擬貨幣代操作兼職，此類(lèi)行為本質(zhì)是幫助轉(zhuǎn)移非法資金。
三、商戶需規(guī)范收款流程，對(duì)頻繁拆分的大額轉(zhuǎn)賬、陌生賬戶集中收款等可疑交易提高警惕，及時(shí)上報(bào)。
四、若發(fā)現(xiàn)賬戶資金流水異常、被陌生平臺(tái)綁定，或不慎參與可疑交易，務(wù)必保留聊天、轉(zhuǎn)賬記錄，聯(lián)系銀行并報(bào)警，配合調(diào)查取證。
惠報(bào)全媒體記者伍磊
