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演播廳 會(huì)議室
案例背景：
市民王先生近期急需資金周轉(zhuǎn)，在網(wǎng)上看到“無(wú)需抵押、快速下卡、額度高達(dá)50萬(wàn)”的信用卡代辦廣告，便主動(dòng)聯(lián)系了對(duì)方。對(duì)方聲稱只需提供身份證照片和銀行卡號(hào)，繳納500元“手續(xù)費(fèi)”就能代辦，王先生信以為真，按要求提交了信息并轉(zhuǎn)賬。
幾天后，對(duì)方告知“卡片已辦好，但需繳納2000元‘激活費(fèi)’才能使用”，王先生察覺(jué)不對(duì)要求退款，卻發(fā)現(xiàn)已被對(duì)方拉黑，不僅手續(xù)費(fèi)打了水漂，個(gè)人身份信息也面臨泄漏風(fēng)險(xiǎn)。
案例分析：
1.信息泄漏風(fēng)險(xiǎn)：不法分子以“代辦”為由索取身份證、銀行卡等敏感信息，可能被用于詐騙、洗錢(qián)等違法活動(dòng)。
2.資金損失風(fēng)險(xiǎn)：所謂“手續(xù)費(fèi)”“激活費(fèi)”“保證金”均為詐騙套路，一旦轉(zhuǎn)賬，資金很難追回。
3.信用風(fēng)險(xiǎn)：若不法分子利用竊取的信息偽造身份辦理信用卡并惡意透支，受害者可能背負(fù)不良信用記錄。
廣發(fā)銀行惠州分行提醒您：
1. 辦理信用卡應(yīng)通過(guò)銀行官方渠道（網(wǎng)點(diǎn)、官網(wǎng)、手機(jī)銀行等），切勿輕信網(wǎng)絡(luò)、短信、電話中的“代辦”“提額”廣告。
2. 妥善保管個(gè)人信息，不向陌生賬號(hào)透露身份證號(hào)、銀行卡號(hào)、密碼、短信驗(yàn)證碼等信息，不輕易點(diǎn)擊不明鏈接。
3. 警惕“先收費(fèi)后辦卡”的騙局，正規(guī)銀行辦理信用卡不收取高額手續(xù)費(fèi)，任何要求預(yù)先轉(zhuǎn)賬的行為都可能是詐騙。
4. 如遇疑似詐騙，應(yīng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，并聯(lián)系銀行凍結(jié)相關(guān)賬戶，避免損失擴(kuò)大。
銀行提醒廣大客戶，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，通過(guò)正規(guī)途徑辦理金融業(yè)務(wù)，守護(hù)好自己的“錢(qián)袋子”。
