惠州頭條 掌中惠州
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案例簡介：
近日惠州某高校大二學生小梁在微信群看到“足不出戶、日賺 300 元”的刷單廣告。對方稱“僅代收貨款、無需墊資”，小梁便按指引將自己名下 3 張銀行卡拍照發(fā)給“客服”，并下載指定 APP 進行“搶單”。短短兩天，小梁的銀行卡共流轉(zhuǎn)資金 52 萬元，他獲利 800 元“傭金”。
隨后，公安機關以涉嫌“幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪”對小梁立案偵查，銀行同步對該客戶開展風險評級下調(diào)、5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務、禁用新開立賬戶等聯(lián)合懲戒。小梁不僅被刑拘，還被學校記過處分，全部銀行卡被凍結，生活繳費一度陷入困境。
案例分析
1.包裝成“兼職”：詐騙團伙用“零門檻、高回報”話術吸引學生、寶媽、待業(yè)青年。
2.誘導出借賬戶：讓受害者誤以為只是“代收貨款”，實則把銀行卡變成“資金通道”。
3.閃電洗錢：上游詐騙贓款秒進秒出，拆分至多級賬戶，受害者無形中成為“二傳手”。
案例啟示
刑事記錄：幫信罪可判處 3 年以下有期徒刑，留下案底，影響考公、參軍、出國。
金融懲戒：5 年內(nèi)暫停所有銀行賬戶非柜面業(yè)務，不得新開立賬戶，征信“灰名單”同步全國共享。
校園影響：高校對涉詐學生普遍“一票否決”，獎學金、保研、評優(yōu)資格全部取消。
廣發(fā)銀行惠州分行提醒廣大客戶：守好賬戶，遠離“幫信”
1.牢記“三不要”
不要出租、出借、出售銀行卡；
不要輕信“刷單”“跑分”廣告；
不要向陌生 APP、網(wǎng)頁填寫卡號、短信驗證碼。
2.發(fā)現(xiàn)異常“三步走”
�、� 立即撥打 95508 或到就近銀行網(wǎng)點凍結賬戶；
�、� 保存聊天記錄、轉(zhuǎn)賬憑證，前往就近網(wǎng)點打印交易流水；
�、� 第一時間到公安機關報案，并配合銀行、警方做好資金攔截。
守住銀行卡，就是守住青春與前途！廣發(fā)銀行惠州分行與您共筑反詐防線。
