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演播廳 會議室
案例背景：
某電梯工程公司法人董女士接到一個款項較大的項目，因公司資金不足急需貸款。通過朋友介紹認識一名貸款中介，宣稱可以“美化”公司流水資質(zhì)，達到申請公司貸款的需求。要求公司財務(wù)人員配合提供企業(yè)網(wǎng)銀的密碼及KEY盾。公司法人董女士半信半疑將公司的網(wǎng)銀密碼等私密信息全盤托出。
在當晚接近11點，公司法人董女士思前想后覺得此事不對勁，便急匆匆打電話給我行客戶經(jīng)理告知情況，我行工作人員分析客戶描述的情節(jié)后，立即指引公司法人先報警處理，并將相關(guān)情況上報營業(yè)部主任。營業(yè)部主任與網(wǎng)點負責人討論后啟動應(yīng)急預(yù)案，第一時間安排柜臺人員于當晚凌晨回支行為董女士緊急凍結(jié)公司賬戶，該賬戶沒有因此造成損失，客戶對我行工作人員高度贊揚。
案例分析：
近年來，電信詐騙案件層出不窮，詐騙分子采用的詐騙手段花樣百出，上述事件中，詐騙分子以“美化”賬戶流水即可申請貸款為由，誘騙企業(yè)相關(guān)人員提供公司轉(zhuǎn)賬的KEY盾等轉(zhuǎn)賬工具，再獲取轉(zhuǎn)賬密碼，最終利用賬戶轉(zhuǎn)移涉案資金，使企業(yè)相關(guān)人員間接成為詐騙分子的“幫兇”。該事件中董女士懸崖勒馬，銀行工作人員嗅覺敏銳，對事件反應(yīng)迅猛，阻止了這起潛在的詐騙事件發(fā)生。也促使銀行更加重視通過此類案例提醒廣大民眾，電信詐騙不僅僅存在于個人賬戶，也要注意公司賬戶的保護。
風險提示：
廣發(fā)銀行惠州分行提醒您：請勿輕信中介以“美化”公司流水幫助申請貸款的幌子，提供公司敏感信息（如企業(yè)網(wǎng)銀的KEY盾及登錄密碼，企業(yè)印章等）。申請貸款要時刻核實信息真實性，加強個人及公司信息保護意識，如有需要申請貸款可前往銀行營業(yè)網(wǎng)點或通過銀行官方渠道咨詢。
